近日，和静县联社严格执行“三对照两询问”的规定，成功堵截两起蓄意出租出借账户的行为，从源头杜绝了电信网络诈骗事件的发生，有效保护了客户的财产安全，切实从根源上有效遏制涉案账户数量的高发态势。和静县公安局反诈中心与中国人民银行和静县支行对和静县联社业务人员在反诈工作中认真履职、专业负责的工作态度给予了高度评价和书面表扬。

2023年4月28日上午11时，农户艾某到和静县联社团结西路信用社办理网银UK业务，大堂经理在询问客户办理事由时，客户表达比较凌乱，只要求快速为其办理相关业务。经大堂经理耐心了解，发现农户艾某办理网银用途不合理，有买卖账户的嫌疑，便拒绝为其办理网银UK业务，并对艾某进行了反诈宣传。当日下午16时，商户布某也到该社柜面要求办理网银UK业务，柜面人员和会计主管在客户身份识别过程中，发现客户并不知道网银UK是什么，也不知道网银UK的用途及应用方法。经询问，商户布某想办理网络贷款业务，网络贷款公司人员称能帮其包装交易流水，但前提是需要自己先办理网银UK。同一天出现2起受人指使开通账户网银的现象，立即引起了和静县联社团结西路信用社工作人员的高度警觉，及时对客户进行劝阻并将情况上报和静县联社反电信网络诈骗业务主管部门。

和静县联社高度重视，经分析认为情况可疑、有可能会出现群体性买卖或出租出借账户的事件，随即启动应急机制，立即将线索上报和静县反诈中心与当地人民银行。同时，该社工作人员和反诈中心警员在现场共同向客户分析了诈骗犯罪分子惯用的诈骗手法和伎俩，宣讲了防范电信网络诈骗的知识，安抚客户情绪，成功避免了客户的经济损失。

据悉，这次帮助客户成功堵截诈骗只是和静县联社尽心守护客户“钱袋子”的一个缩影。和静县联社深知防范电信网络诈骗的紧迫性和重要性，一直以来高度重视反电信网络诈骗工作的开展，严格按照公安反诈部门及监管部门的工作要求，在为客户提供优质高效的金融服务的同时，坚持将客户身份识别、账户风险防控、堵截涉案账户等工作落到实处，做到精准防控涉诈账户，做好“警银协作，守住百姓钱袋子”的反诈协同工作，坚决维护人民群众的合法权益。 

  （供稿：和静县农村信用合作联社 高梅）