为全面强化反洗钱工作质效，提升全员风险防控能力，邮储银行巴州分行于2025年2月24日至26日期间，组织所属各机构135名反洗钱联络员开展了反洗钱重点工作专项培训活动。此次培训采用“现场+视频+线上”多元化教学模式，围绕新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，开展新规解读、业务实操难点及典型案例分析等系统化培训，进一步筑牢金融安全防线。

一、聚焦新规，全面夯实反洗钱管理基础。本次培训紧密结合新修订的《中华人民共和国反洗钱法》实施要求，重点解析员工履职义务条款，并对2024年反洗钱专项检查中发现的操作系统尽职调查、客户资料管理及人工复评流程等薄弱环节进行了深入复盘。培训采取“晒问题、树标杆”的方式，通过剖析部分机构存在的典型疏漏案例，分享优秀实践经验，推动全行反洗钱操作标准化建设。特别是针对风险等级人工复评这一关键环节，该行要求各岗位人员严格把控客户身份识别、交易监测等核心环节，切实做到可疑线索“早发现、早报告、早处置”。

二、以案为鉴，提升全员反洗钱敏感度。在此次培训中，该行反洗钱牵头部门通过真实案例进行警示教育。以人民银行推送的某洗钱案件为例，该行通过案例介绍与背景分析，深入剖析问题成因；通过正反案例对比，直观展现合规操作与违规行为的区别，进而明确规范要求，完善的客户尽职调查和交易监测。最后，培训通过模拟演练与实操训练，进一步明晰了反洗钱操作规范与风险防控要点，有效强化了参训人员的理论知识和实操能力。

三、科技赋能，反洗钱工作成效显著。2024年以来，邮储银行持续加大科技赋能与机制创新力度。邮储银行巴州分行依托总行智能风控系统全时段监控可疑交易账户，累计筛查异常交易4771笔，向中国反洗钱监测分析中心报送一般可疑交易报告264份，通过银警协同、邮银协同、上下协同等内外部机构联动，及时阻断多起可疑交易，有效筑牢了全行防范洗钱风险的“防火墙”。

邮储银行巴州分行反洗钱部门相关负责人表示，此次专项培训不仅强化了全员反洗钱责任意识，更通过科技手段与管理机制的双重升级，构建起了“事前预防、事中监控、事后追踪”的全流程反洗钱防控体系。下一步，该行将持续加大反洗钱资源投入，深化与监管、公安、司法部门的协同合作，切实履行金融机构的社会责任，为维护巴州金融安全提供坚实保障。

（邮储银行巴州分行 高远才 滑永娥）