2025年5月24日，昆仑银行库尔勒新城支行的一名柜员在受理客户大额取现交易时，凭借敏锐的风险意识和高效的处置流程，成功堵截了一起10万元涉诈资金取现事件。

5月23日15时，昆仑银行库尔勒新城支行接到客户刘某大额取现预约申请。客户刘某明确提出，将于次日上午支取人民币10万元，用途为装修款。5月24日上午，客户刘某如约至柜面办理现金支取业务。经办柜员易亭君在业务受理过程中，敏锐察觉该账户存在多项异常特征：其一，账户历史交易记录显示，日常交易金额普遍较小，账户余额长期处于低位，与此次大额资金入账情况严重不符；其二，经系统核查，该账户自2022年5月起至本次交易前，已处于闲置状态超3年；其三，客户预约取现时间早于资金实际入账时间，存在明显逻辑矛盾。察觉到异常后，柜员易亭君立即暂停业务操作，并将情况汇报给了运营主管雷雨。客户刘某面对工作人员的进一步询问，虽能清晰说出交易对手姓名，并坚称该笔款项为朋友还款，但当运营主管雷雨进一步核实取现用途时，刘某情绪突然变得激动，多次催促柜员加快办理速度。

该支行工作人员没有被其抵触情绪影响，对其“前日入账、当日支取、先报备后入账、账户突然大额入账”等情况进行复核研判，认定该笔交易存在重大可疑，随即向公安机关反诈中心报送了可疑交易信息，并同步联系了辖区派出所。派出所民警迅速到场，经初步核查，决定将刘某带离做进一步调查。为防止资金被转移，昆仑银行库尔勒新城支行第一时间对该账户采取全渠道“只收不付”控制措施。5月26日，该账户被异地公安机关以电诈涉案账户为由线上冻结，辖区派出所也反馈账户中10万元确认为涉案资金。

此次成功堵截涉诈资金事件，充分体现了昆仑银行库尔勒分行员工的工作责任心和风险防范意识。近年来，昆仑银行库尔勒分行始终将反诈作为重点工作，积极组织员工参加反诈培训，提升识别诈骗的能力。同时，与公安机关反诈中心建立了紧密的联动机制，确保在发现可疑情况时能够迅速响应、协同作战。作为金融服务的前沿阵地，昆仑银行库尔勒分行将继续肩负起守护客户资金安全的重任，筑牢反诈“防火墙”，为构建安全稳定的金融环境贡献力量。

（昆仑银行库尔勒分行 雷雨）