近日，昆仑银行库尔勒分行保持高度警惕，辖属两家支行联手密切配合，成功堵截了一起风险案件，阻止了电信诈骗案件的发生。
当天下午，库尔勒分行营业部接到新城支行主管电话，称有一对公客户准备在别处办理贷款业务，向新城支行客户经理咨询贷款合同相关事项。该对公客户自称与深圳某基金管理公司签订协议，全权委托该公司办理贷款相关业务。客户经理高度警觉，察觉疑似非正规渠道办理贷款，随即查询并向该对公客户开户行分行营业部通报了情况。
分行营业部收到信息后，立即对该账户开展排查。客户经理联系单位询问其贷款相关情况，运营主管查询账户交易流水。客户经理在联系客户询问贷款细节并做风险提示时，察觉客户已将自己的企业网银e盾出借给他人，同时运营主管在查询账户流水时，显示账户已经开始有一进一出的小额测试交易。运营主管立即向网点负责人报告，对该单位账户进行了账户控制，并对其法人在我行开立的个人账户采取了限制措施，以避免风险事件发生。
库尔勒分行日常不断加强风险防范综合素质培养，及时归纳分享业务常见问询、案例异常处理经验，组织研究各类诈骗的可疑特征和新型行为趋势。兄弟支行高度配合，客户经理敏锐察觉客户协议异常，运营主管迅速采取账户管控措施，为能够“见招拆招”揭开各种精心准备的诈骗假面提供了基础。
近年来，网络电信诈骗套路层出不穷，库尔勒分行坚持“打、防、管、控、宣”多点发力，既立足岗位职责，配合打好电信诈骗“歼灭战”，又突出常态化风险机制防范，着力打好网络诈骗“持久战”，以高度的责任心对个人客户、对公客户做好风险提示，提高客户的风险防范意识，守护客户的资金安全，促进金融环境稳健和谐发展。
（昆仑银行库尔勒分行 李竹楠）