巴音郭楞银保监分局指导巴州银行业、巴州保险业协会将内控合规文化建设与专题警示教育、清廉金融文化建设有机结合，多措并举推进“内控合规管理建设年”活动，增强依法合规经营促发展、清廉守纪筑底线的理念，进一步深化辖内银行机构内控合规工作，筑牢内控合规根基。

一、优化顶层设计，筑牢“制度防线”。强化监管引领，推动机构以合规为中心，优化制度规范和激励约束机制。充分发挥行党委举旗定向作用，持续健全内控合规治理架构，有效规范大股东行为，强化各层级履职尽责，逐层签订合规履职承诺书立足源头治理，坚持制度先行，搭建风险“防火墙”，改进绩效考核体系，突出内控合规考核占比和正向激励，加大考核结果通报力度，将合规融入日常经营各个环节。如，农发行巴州分行按季开展“合规之星”“风控之星”劳动竞赛评选工作，目前已表彰1个集体、5名个人，形成“人人事事讲合规”的良好氛围，为合规文化建设夯实基础，此外，辖内多家机构开展“一把手”讲案例活动，加强合规、清廉教育，促进内控合规和廉洁工作要求内化于心、外化于行。

二、探索分层推进，筑牢“思想防线”。指导机构“三位一体”开展警示教育，牢固树立全员合规发展理念。如，工行巴州分行在全辖范围开展了“合规标兵讲合规活动”和“切莫觊觎客户资金，合规警钟需长鸣”警示教育活动。各机构还创新合规微课堂、线上知识竞赛等形式，以学促行，增强员工守法合规的内生动力，推动政策法规、职业操守内化于心、外化于行，如，建行巴州分行依托“保密观”APP、智慧党建等专项答题活动，组织全行员工积极踊跃参与。抓好关键人的思想建设，使高管人员成为规章制度的执行者和守护者，自上而下传导合规发展理念，将合规文化作为“传帮带”重要内容，以实际行动加强合规理念传承。如，农发行巴州分行开展“一把手”谈风险讲案防促合规专题课堂，举办领导干部“述廉述职述合规”“学制度提素质促合规强管理”活动，各部门负责人按月带头讲制度，引导全行提升政策制度执行力。

三、抓实监督约束，筑牢“行为防线”。深化监管高压向机构的传导，加强内部监督形成机构行为和员工行为的硬约束。如，分局利用EAST系统抽样式筛查银行员工跨行开户异常资金交易情况，将可疑线索及时移交相关机构排查核实，督促机构对员工行为管理抓早抓小、防微杜渐，针对重要岗位关键人员进一步丰富监测手段，严肃查处有章不循、违规操作行为，构筑不敢违规、不能违规、不想违规的长效机制，使合规稳健经营的行业文化持续厚植。同时要求各机构以定期排查、监测预警、严肃问责约束员工异常行为，规范责任认定流程和环节，切实发挥警示震慑作用。如，和硕县联社针对“双排查”发现的问题，召开两次专题会议并安排人员到伊犁农商银行等先进行社进行公司治理及相关流程的专题学习，及时制定整改方案，积极进行整改。太平人寿库尔勒中心支公司自查发现问题4个，已全部完成整改，并对5名责任人进行了问责。

四、打造清廉金融，筑牢“纪法防线”。加强与机构纪检部门的纵向贯通，深入推进“巴州清廉金融”品牌创建，着力构建风清气正的金融生态。指导各银行保险机构汇编典型案例，用身边事教育身边人，各机构召开警示教育大会，深入剖析违法违纪典型案例，以案说法、以案促改。如，工行巴州分行组织员工观看《沙障控险防微杜渐——合规管理“沙障法”》，农发行巴州分行组织全体干部和职工集中观看《家风不正遗祸患 清廉传家惠久远》《妄为的代价》《变质的“淳朴”》，警示全体党员干部要带头遵守党纪国法，自觉反对特权思想、特权现象，从政治高度上重视家庭、家教、家风建设，做到廉洁修身、廉洁齐家。同时加强内部横向联动，党组织、监事会、纪检、审计等多维度紧密配合，实现协同监督、全方位监督。加强外部沟通协调，指导机构与地方纪检监察部门共创共建，提醒全员时刻保持廉洁自律，守住纪律底线和法律红线。

（供稿：巴音郭楞银保监分局  周斐）